北京最大金额刷卡套现案　男子3月套现3000万

      A租写字楼开公司却不经营业务，只弄来5台POS机专门替人透支刷卡套现，3个月内套现约3000万元。昨天上午，（北京）朝阳法院开庭审理此案。据了解，这是迄今为止本市法院审理的最大金额刷卡套现案。

　 A现年38岁，是湖北人，来京后开了北京亚信通宇通讯器材批发部。他在朝阳区大北写字楼租下办公间，却不经营任何业务，只以各种名字申请银行的POS机，专门替人透支刷卡套现。检方指控称，去年3月至今年6月，A以旧宫仟信隆超市、北京亚信通宇器材批发部、世捷顺达票务代理服务中心、华艺装饰工程公司、天鸿金航票务代理中心等商户名义向银行申请POS机，以虚构交易的方法为他人透支刷卡套现约3000万元人民币，应当以非法经营罪追究其刑事责任。

　　在法庭上A表示认罪，他自称只有5台POS机，两台是朋友帮忙办理的，还有3台是以月租3000元从别人手里租来的。“但我没套现那么多，大概有1000万元到2000万元。”提到具体操作流程，A说，他先在网上发帖或在报纸上打广告，招揽的客户多是因欠款或贷款还不上等临时急需钱款的人。客户来到公司刷卡，A扣除1%至2%的手续费后，当场给付现金。一位曾前来套现的人出具证言称，自己身欠债务而寻求代还款者，于是在A的公司刷卡套现20余万，支付手续费4000元。A本人也明确表示，从业3个月间，他一共拿到手续费20多万元。

　　检察官指斥，A的行为已构成非法经营罪，且数额巨大，属于情节特别严重，建议判处有期徒刑5年以上。对此A表示，自己家境困窘，希望法庭从轻量刑。朝阳法院没有当庭宣判此案。

　　庭外追访

　　庭审后检察官说，A开办的这种小公司竟在短时间内出现上千万元的刷卡业务，反映出银行监管存在漏洞，检方已准备就此给银行发送检察建议。今年7月开始，一些银行已经陆续叫停小商户的刷卡套现业务。记者在朝阳区一家外贸店购物要求刷卡时，对方明确表示店内已经不设POS机。